TİCİPOS — Nakit Akışı Tahmini
Görüntü, programın örnek veriyle açılmış gerçek ekranıdır. Büyütmek için tıklayın.
Bu ekran ne işe yarar?
Bugün kasada ve bankada olan paradan başlar. Üstüne, vadesi gelecek müşteri tahsilatlarını, tahsil edilecek çek ve senetleri, bankaya geçecek kredi kartı satışlarını ekler. Tedarikçi ödemelerini, verdiğiniz çek ve senetleri, maaşları, kredi taksitlerini ve bekleyen satın alma siparişlerini düşer. Her dönemin sonunda elinizde kalacak parayı hesaplar. Böylece "ay sonunda maaşları ödeyebilecek miyim?", "çek ödeme günü hesapta para olacak mı?" sorularının cevabını önceden görürsünüz. Program yalnız hesap yapar; hiçbir kayıt oluşturmaz, parayı hareket ettirmez.
Ne zaman kullanılır?
- Büyük bir alım ya da yatırım yapmadan önce: "bu parayı çıkarırsam sıkışır mıyım?"
- Her hafta başında: önümüzdeki günlerde hangi ödemeler var, hangi tahsilatları takip etmeliyim?
- Bankadan kredi ya da tedarikçiden vade istemeden önce: hangi hafta paraya ihtiyacım olacak?
Adım adım
- Üstteki "Aralık"tan günlük, haftalık ya da aylık görünümü seçin. Dönem sayısı kaç gün/hafta/ay ileriye bakılacağını belirler.
- Hesaba katılacakları işaretleyin: maaşlar (ödeme gününü yanına yazın), sabit giderler, satın alma siparişleri.
- F5 (Hesapla). Üst tabloda her dönemin açılışı, girenler, çıkanlar ve kapanışı görünür.
- Kırmızı kapanış olan döneme tıklayın: alttaki tablo o dönemde hangi tahsilat ve ödemelerin beklendiğini tek tek listeler.
Bunu yaparsanız ne olur?
Bir müşteriden tahsilat yapıp Tahsilat Fişi kaydederseniz
Kasa/banka bakiyesi artar, o müşterinin beklenen tahsilatı listeden düşer. Bu ekranı yenileyince (F5) açılış yükselir.
Tedarikçiye yeni bir satın alma siparişi verirseniz
"Satın alma siparişleri" işaretliyse siparişin tutarı, teslim tarihine göre çıkış olarak eklenir.
"Vadesi geçenleri ilk döneme kat" seçeneğini açarsanız
Vadesi geçmiş ama henüz ödenmemiş alacak ve borçlar ilk dönemde girmiş/çıkmış sayılır. Kapalıyken yalnız sarı uyarı şeridinde toplamları görünür.
Maaş gününü 1 yerine 15 yazarsanız
Personel maaşları her ayın 15’inde çıkış olarak hesaplanır; en düşük nokta başka bir haftaya kayabilir.
Bu ekranda hiçbir şeyi değiştirmeden kapatırsanız
Hiçbir şey kaydedilmez. Bu ekran yalnız tahmin yapar.
Düğmeler ne yapar?
Hesapla (F5)Güncel kasa, banka, cari, çek/senet ve sipariş verisiyle tahmini yeniden yapar.
Aralık / Dönem sayısıTablonun kaç satır olacağını ve her satırın bir gün mü, hafta mı, ay mı olduğunu belirler.
Maaşlar, Sabit giderler, Satın alma siparişleriİşaretlenen kalemler hesaba girer; işaret kaldırılırsa tahmin onlarsız yapılır.
Üstteki rozetlerBugünkü kasa+banka toplamı, dönem boyunca paranın en düşük olacağı an ve dönem sonunda kalacak para.
Rakamları nasıl okurum?
- Açılış: dönemin başında elinizde olacak para. Kapanış: dönemin sonunda kalacak para. Bir dönemin kapanışı, sonrakinin açılışıdır.
- Cari Tahsilat, Çek/Senet Tahsil, Kart Valörü: paranın GİRECEĞİ kalemler.
- Cari Ödeme, Çek/Senet Ödeme, Maaş, Kredi Taksidi, Sipariş: paranın ÇIKACAĞI kalemler.
- Net: o dönemde girenle çıkan arasındaki fark. Eksi ise o dönem para azalıyor demektir.
- Kırmızı rakam: para eksiye düşüyor. O dönemden önce tahsilat hızlandırılmalı ya da bir ödeme ertelenmelidir.
Örnek
Bugün kasa ve bankada 50.000 TL var. Önümüzdeki hafta Ayşe Market’ten 30.000 TL tahsilat, Ahmet Gıda’ya 70.000 TL çek ödemesi görünüyor. O haftanın kapanışı 50.000 + 30.000 − 70.000 = 10.000 TL olur. Bir sonraki hafta maaşlar (25.000 TL) çıkınca kapanış −15.000 TL, yani kırmızı olur. Bu durumda maaş gününden önce en az 15.000 TL tahsilat yapmanız ya da bir ödemeyi ertelemeniz gerekir.
Dikkat edilecekler
- Tahmin, programa girilmiş vadelere dayanır. Faturada vade yazılmamışsa ya da müşteri geç öderse gerçek durum farklı olur.
- Elden yapılan ama programa girilmemiş ödemeler tahmine giremez. Önce kasa ve banka hareketlerini güncel tutun.
Bu kelimeler ne demek?
CariMüşteri ya da tedarikçi hesabı. "Cari tahsilat" müşteriden alınacak para, "cari ödeme" tedarikçiye ödenecek para.
VadeBir borcun ödenmesi gereken gün.
ValörKartla yapılan satışın parasının bankanın hesabınıza geçtiği gün.